Jabodetabek.Id – Kinerja reksadana perlu dianalisis dengan cermat sebelum membuat keputusan dalam berinvestasi. Analisis tersebut membutuhkan pendekatan tertentu untuk memaksimalkan keuntungan dan meminimalkan risiko.
Pendekatan ini memuat berbagai langkah penting yang perlu diperhatikan oleh investor. Langkah-langkah tersebut dapat Anda ketahui dalam ulasan menarik berikut ini!
Langkah-Langkah Menganalisis Performa Reksadana
Secara garis besar, performa instrumen investasi ini bisa dianalisis dengan enam langkah strategis, yakni:
● Perbandingan Tolok Ukur
Perbandingan pada aspek ini bertujuan untuk melihat apakah instrumen tersebut bisa bersaing di pasar. Jika imbal hasilnya tetap konsisten di atas batas, maka kinerjanya dapat dianggap baik.
Caranya adalah dengan membandingkan imbal hasil terhadap tolok ukur resmi komponennya. Bila salah satu komponennya adalah saham, maka bandingkan dengan IHSG.
● Perbandingan Kelompok Sejenis
Anda juga perlu membandingkan instrumen dengan aset lain sejenisnya. Misalnya, bandingkan pasar uang dengan kompetitor lain yang juga dalam kelompok pasar uang. Lihat apakah instrumen tersebut ada di kuartil teratas atau tidak.
Caranya cukup mudah, yaitu dengan melihat fund fact sheet. Setelah itu, Anda bisa membandingkannya dengan tren return tahunan, terutama 1, 3, dan 5 tahun terakhir.
● Evaluasi Rasio Biaya
Pengelolaan setiap instrumen investasi tentu memerlukan biaya yang akan mengambil porsi imbal hasil. Oleh sebab itu, Anda perlu mengetahui efisiensinya dengan memastikan apakah rasio biaya sebanding dengan performa instrumen tersebut.
Rasio ini terdiri dari biaya manajemen dan operasional. Hal tersebut bisa dilihat dengan praktis di fund fact sheet.
● Memahami Siklus Ekonomi
Anda tidak bisa berinvestasi tanpa mengetahui kondisi pasar. Maka dari itu, Anda perlu menganalisisnya agar mengetahui siklus ekonomi dan posisi instrumen tersebut saat ini.
Dengan analisis tersebut, jenis instrumen bisa disesuaikan dengan kondisi ekonomi. Umumnya, pendapatan tetap atau pasar uang tetap bisa bertahan saat pasar sedang turun. Namun, jenis saham bisa bekerja dengan optimal saat ekonomi naik.
● Penilaian Risiko
Semua instrumen investasi pasti mempunyai risiko. Oleh sebab itu, Anda perlu mengetahui dan membandingkannya terhadap kondisi pasar sebelum memilih jenis instrumen yang diinginkan.
Beberapa standar perlu diperhatikan untuk menganalisisnya. Pertama, jika standar deviasi semakin rendah, maka instrumen tersebut akan semakin stabil. Sebaliknya, sharpe ratio yang makin tinggi akan membuat pemerolehan return lebih baik.
Lalu, perhatikan beta-nya. Angka beta di bawah 1 bermakna instrumen tersebut lebih fluktuatif daripada pasar.
● Masa Jabatan Manajer Investasi
Dana yang dialokasikan untuk berinvestasi akan dikelola oleh manajer investasi. Masa jabatannya perlu diperhatikan karena berpengaruh terhadap konsistensi gaya pengelolaannya.
Maka dari itu, Anda perlu memeriksa manajer investasi serta berapa lama dia telah menjabat. Selain itu, perhatikan performa di masa lalu untuk memperkirakan kinerjanya pada masa depan.
Cara Melakukan Riset Reksadana
Dari enam langkah di atas dapat disimpulkan bahwa ada empat cara melakukan riset instrumen ini, yaitu:
● Periksa Strategi Investasi
Pertama, tetapkan tujuan Anda dalam berinvestasi terlebih dahulu dan jangka waktunya. Hal ini akan mempengaruhi bagaimana Anda dalam berinvestasi dengan instrumen tersebut.
Setelah itu, buatlah strategi investasi sesuai dengan tujuan dan jangka waktu tersebut. Pilih jenis instrumen yang bisa memenuhinya.
● Analisis Kinerja Masa Lalu
Selanjutnya, Anda bisa menganalisis kinerja instrumen yang diinginkan di masa lalu. Dengan demikian, pertumbuhan hingga perkiraan imbal hasil pada masa mendatang akan diketahui.
Kinerja ini dapat dilihat melalui fund fact sheet. Laporan tersebut berisi komposisi portofolio, alokasi aset, ringkasan kinerja, hingga rasio biaya yang diperlukan. Laporan ini diterbitkan per bulan oleh manajer investasi.
● Evaluasi Manajer Investasi dan Masa Jabatan
Lakukan evaluasi manajer investasi dan masa jabatannya dengan menerapkan langkah yang telah disebutkan di atas.
Lalu, pilih manajer investasi dengan menyesuaikannya terhadap profil dan tujuan Anda.
Keduanya akan berpengaruh terhadap bagaimana dana akan dikelola untuk memenuhi financial plan Anda. Maka dari itu, periksa dengan cermat dengan memantau kinerjanya di masa lalu.
● Pertimbangkan Rasio Biaya
Usahakan agar rasio biaya yang dibutuhkan tidak terlalu besar jika dibandingkan dengan imbal hasil.
Dengan demikian, Anda tetap memperoleh imbal hasil yang menguntungkan dan memenuhi tujuan keuangan.
Rasio biaya yang terlalu besar akan memakan imbal hasil Anda dalam berinvestasi. Tentu hal ini mengurangi pendapatan bersih sehingga keuntungan yang optimal pun sulit dirasakan.
Berinvestasi bersama Perbankan Prioritas DBS Treasures
Jadi, ada enam langkah dalam menganalisis performa dan empat cara melakukan riset instrumen. Semuanya perlu Anda perhatikan sebelum memulai berinvestasi.
Jangan lupa untuk melakukan evaluasi secara berkala saat Anda sudah berinvestasi. Umumnya, review tersebut dilakukan setiap enam bulan hingga satu tahun sekali untuk menyeimbangkan portofolio agar dapat memenuhi tujuan investasi.
Dalam hal ini, perbankan prioritas DBS Treasures dapat dipilih sebagai mitra tepercaya untuk melakukan investasi reksadana.
Nantinya, dana Anda akan dikelola oleh manajer investasi terkemuka sehingga kinerja aset akan lebih optimal.
Selain itu, risiko investasi juga akan diminimalkan melalui sistem diversifikasi.
Anda juga akan mendapat wawasan dari tim ahli finansial terkait analisis pasar, serta informasi peluang terkini yang sudah disesuaikan dengan profil risiko dan kebutuhan portfolio Anda, dimotori Artificial Intelligence/Machine Learning (AI-ML).
Insight tersebut dilengkapi solusi terkurasi terkait investasi (Grow) dan asuransi (Protect), sehingga Anda dapat cepat dan yakin berinvestasi melalui media sesuai preferensi.
Tak hanya itu, setiap transaksi bisa Amda lakukan dengan mudah melalui aplikasi DBS digibank, mulai dari jual, beli, switching, hingga registrasi SID.
Dengan berinvestasi reksadana bersama perbankan prioritas DBS Treasures, Anda akan memperoleh keuntungan yang optimal dengan risiko yang minimal!
Leave a Reply